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(外部培训)信贷机构逾期账款催收与不良资产处置 实战研修班

发布作者:湖南省小额贷款公司协会 发布日期:2019-05-06

各小额贷款公司:

    本次培训为国培组织的外部自费培训,我省小额贷款公司报协会名称可享受八折优惠,报名回执同时发至邮箱757088710@qq.com和13141428222@163.com。协会仅提供信息,请各公司根据实际情况决定是否报名。详情见通知。



随着宏观经济下行,商业银行等传统金融机构逐渐下沉到小微市场,借力“互联网+”发展的互联网金融对小贷公司市场的业务形成挤压,在前堵后截下,本就参差不齐的小贷公司行业正经历着一场前所未有的“大洗牌”。当前小贷公司的资产质量总体趋于下降态势,经营风险逐年攀升,不良抬头趋势明显,如何把控逾期项目风险高发点、如何合理利用催收技巧实现有效催回、如何在逾期贷款处理上规避法律红线、新形势下如何借助创新催收形式提升催收效率,成为行业人士关注的焦点。

在金融催收领域,精练催收能力是关乎企业运营能力的关键要素。但因小额信贷机构普遍缺乏催收的经验和技巧,客户经理面对“老道”的客户常常一筹莫展。面对良莠不齐、理念各异、暗流涌动的催收行业,当务之急是规范从业人员业务操作程序、合规高效借助催收手段、明晰贷后催收法律准则及纠纷处置方式,为企业降低逾期率和不良率提供有效保障。

为全面提升信贷机构从业人员的催收处置能力,引导其精准预判高发逾期风险,全流程把控逾期催收过程,细梳高效的催收方案及相关热点法律问题,国培机构凭借十余年信贷行业研究积淀,特于5月23-25日在西安举办“信贷机构逾期账款催收与不良资产处置实战研修班”,力邀行业资深高管和实战法律专家联袂授课,旨在通过实战经验分享与真实案例剖析,指引信贷机构有效规避清收风险,勘破清收处置难题,同时借助法律手段的疏导与博弈,拓宽处置渠道,增强企业营运能力。  

一、时间地点

课程时间:2019年5月23-25日(22日报到)

课程地点:西安

二、授课对象

小额贷款机构、担保公司、典当公司、民间金融机构等法务人员、业务经理、风控经理、中高层管理人员;城市(农村)商业银行、邮政储蓄银行、村镇银行、农村信用联社小企业贷款的分管领导;各地金融办(局)、中小企业局、经信委、小额贷款行业协会等相关负责人。

三、课程大纲

模块一:逾期帐款催收实践及

要点

2 贷后管理及逾期贷款预警信号

2 当借款客户出现逾期后,如何应对?

? 对自身权利基础进行客观分析

? 正确评估借款客户的还款意愿和还款能力

? 如何增加借款人的违约成本

2 逾期贷款处理流程核心点掌控

? 逾期贷款处理的原则

? 逾期贷款管理三阶段的各操作要点

? 逾期各节点的贷款跟进要素

? 几类典型逾期情况分类及处理手段

2 逾期客户基本分类及针对策略

2 逾期贷款处理的方法与策略

? 风险核实

? 贷后有意赖帐者的“粘牢”追讨制度

? 逾期贷款处置途径

? 逾期贷款的催收方式诉讼与非诉方法的选择

(1)非诉催收方法操作要点

(2)诉讼催收及强制执行

模块二:电话催收与上门催收实战策略分享

2 催款方式:上访、电话(录音取证)、信件

2 催收谈判技能掌握

2 电话催收前期资料准备与背景调查

2 电话催收步骤

2 客户心理分析

2 电话催收技巧

2 催收后业务跟进

2 电话呼叫中心设立分析

2 电话催收真实案例分析

2 上门催收技巧及案例分析(查找类、谈判类、毁诺类)

2 外访上门行为指导及要点分享

模块三:逾期清收相关法律风险防范

2 逾期贷款特殊处置原则——诉讼

2 逾期贷款法律风险的类别与个案分析

? 抵押物不能变现 · 质押不能实现 · 债权债务转让

? 担保无效 · 已过诉讼时效 · 保证合同无效

2 逾期贷款法律处置实务与风险点分析

? 借贷法律关系是否成立?担保法律关系是否成立?

? 如何增加借款人的违约成本?

? 如何对自身权利基础进行客观分析?

? 关于利率上限、复利、逾期利率、逾期利息等规定

? 关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的重要条例

? 《催款函》要点以及正确发送方式EMS发送方式

? 讨论执行程序中的迟延履行期间的债务利息计算

? 让老赖加倍支付迟延履行期间的债务利息及计算

? 关于查封、强制执行、拍卖、支付令等条款解读

2 关于房产逾期追偿的法律实务

? 如何处置被执行人的房屋

? 房屋抵押登记的必要性

? 唯一一套住宅的特殊处理办法

? 关于房屋购买人对抗房屋查封、抵押的问题

? 物权法在房产追偿中的应用

? 房屋购买人、承租人对抗房屋查封、抵押法律问题

2 清收技术:强制执行公证、申请仲裁、申请支付令、依法诉讼

2 逾期追偿中“债转股”及“股转债”相关法律问题

模块四:逾期催收形式创新及互联网+仲裁模式分析

2 小额信贷机构贷后纠纷处置手段及难点

2 互联网+催收

? 利用审贷阶段收集的社交网络信息

? 借助BAT有效利用虚拟经济

? 有效利用第三方征信黑名单

? 债务人有效信息收集与查询

2 互联网催收相关法律问题

2 新时代网络仲裁的应用与实践

2 互联网仲裁的可操作性分析

2 互联网仲裁对小额信贷逾期处置方式的补充

2 互联网仲裁适用规则

2 强制执行操作流程与要点

模块五:不良资产保全措施与处置手段

一、不良资产尽职调查

2 风险资产尽职调查原则:价值与风险的博弈

2 不良资产尽职调查方向:资产挖掘九大模式

2 尽职调查的前期准备

2 尽职调查的流程与方法

2 实地调查的方向与相应处置思路 

? 债权类资产

(1)债务人主体资格

(2)债务人或债务承担人的资产状况

(3)主债权效力

(4)保证效力

(5)抵押效力 

(6)质押效力

(7)物权类资产

(8)股权资产

二、不良资产价值评估

2 不良资产价值评估影响因素

2 不良资产价值评估层级审核要点

2 影响不良资产估值的关键资产

2 影响估值的因素

2 决定不良资产价值的核心

2 买方估值的思路和方法

三、不良资产处置的经验总结与案例解析

2 不良资产处置经验总结与案例分析

2 对不良资产基金化运作的再认识

2 不良资产处置与逃、废债的关系

课程收益

1. 准确评估借款人的还款意愿和还款能力,做好催收准备;掌握逾期催收环节核心点,辅以正确的催收方式和手段;

2. 明确电话催收和实地催收的前期准备、技巧与步骤,把握催收要义;知悉清收中的法律风险,有效规避法律纠纷;

3. 借助互联网、大数据等新技术,有效利用网络平台提升催收效果,降低催收成本;掌握风险资产处置的流程与手段,创新处置模式,最大程度降低资产损失。

 注:主办方在保证整体教学质量和师资水平的情况下,保留对以上课程设置和师资安排进行临时调整的权利。 

四、拟邀讲师

互联网催收处置平台高管

信贷机构贷后管理及催收核心负责人

张老师,中国政法大学硕士,现任职于某全国性股份制银行总行,从事资产保全工作。曾任前北京法院法官,主审了大量的金融借款、民间借贷和担保纠纷案件,具有丰富的司法审判经验。现长期在一线从事清收工作,擅长将清收工作和司法实践有机结合,精通大、中、小企业的清收策略和清收工具运用,主导和参与了过百亿元的清收项目,多个清收项目成为经典案例或获奖,实战经验丰富。

张老师,北京盈科律师事务所律师,南开大学法学硕士。张律师目前主要致力于小额贷款公司、担保公司、互联网金融、民间借贷、私募股权等业务领域。现担任多家金融企业的法律顾问,深谙企业法律顾问实务与企业的经营管理,尤其是信贷法律风险防范的课程深受企业的欢迎,累计已有受训企业上千家。

五、参会费用

1. 培训费为3980元/人(含培训费、资料费、场地费、午餐费);培训期间食宿统一安排,住宿费及往返交通费用自理。

2. 内训咨询:为方便各地学员就地学习和针对性地选择培训课程,我们可根据需求提供公司内训服务,欢迎来电洽谈合作事宜。

六、报名咨询

报名电话:13141428222(微信同号)   

联系人:肖鹏   

报名邮箱:13141428222@163.com

七、主办单位简介

国培机构全称为“北京国培创新教育科技股份有限公司”,是集“人才培养、金融服务、研究咨询”为一体两翼的“金融科技与小微金融综合服务平台”。国培机构业务涵盖金融科技、互联网金融、商业银行、企事业财务、小额贷款、融资担保、典当行等领域。荣获2017中关村信用培育双百工程“百家最具发展潜力信用企业”荣誉称号、连续三年荣获“中国管理咨询机构50大”荣誉称号、“中国总会计师协会教育培训优秀单位”荣誉称号、“中国CFO最信赖的财务培训服务机构” 荣誉称号,出版的《互联网金融》荣获十大金融图书"金羊奖"。肩负推动中国金融科技与小微金融行业健康发展的使命,国培机构开展金融科技、小微金融行业短期培训、中长期研修班、高级学位项目(北京交通大学示范性软件学院软件工程硕士互联网金融方向)、企业内训等培训业务;汇聚行业专家、学者和实战精英,为金融科技、小微金融领域企业提供管理咨询、业务咨询等系统解决方案;举办大型国内国际品牌论坛;出版自有版权行业图书、期刊杂志等书籍;定期发布行业研究成果,丰富行业信息资讯。

作为中关村高新技术企业,国培机构以商学培训、国培资讯为平台,以国培咨询和国培投资为助力,为客户提供包括咨询、资讯、资本和人才的组合服务。累计服务全国各地企事业单位三万多家、从业人员近二十万人。

 

 

附件

“国培机构2019年5月小额信贷机构系列专题培训班”报名表

单位名称

(盖章)

 

公司人数

 

单位地址

 

邮编

 

成立年限

 

注册资金

 

联系人

 

电话

 

E-mail

 

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为确保现场服务质量,请各位参训人员提前将培训费汇入指定银行账号,并将银行汇款凭证和报名表传真至班务组。我们将按照先汇款先预定的原则,根据汇款到账日期优先安排并于开班前5天告知详细的报到地点、行车路线等具体事宜。

请将培训费汇至以下单位账户:

户  名:北京国培创新教育科技股份有限公司

开户行:中国工商银行海淀支行营业部

账  号:0200151609100016356

电汇金额

万  仟  佰  拾  元

电汇日期

2019年  月  日

期望交流的问题
(至少列举三点)

 

 

最关注的课程模块

 

 

备注:请于开班前5天将此表发送至邮箱13141428222@163.com确认。

联系人:肖鹏  13141428222(微信同号)





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